Metodologia ma ograniczać skróty myślowe. Oddzielamy fakt, warunek produktu, interpretację i edukacyjny przykład.
Hierarchia źródeł
- Akty prawne i oficjalne komunikaty: gov.pl, podatki.gov.pl, KNF, BFG, GUS, NBP oraz instytucje UE.
- Dokument produktu: KID, prospekt, list emisyjny, regulamin, tabela opłat i raport emitenta.
- Źródła edukacyjne instytucji publicznych: kampanie KNF, UOKiK, CERT Polska i ESMA.
- Źródła wtórne: używane do rozpoznania pytań użytkowników, ale nie jako jedyna podstawa danych finansowych.
Jak porównujemy
Porównanie wymaga wspólnego terminu i celu. Zapisujemy źródło potencjalnego wyniku, możliwość straty, ochronę prawną, emitenta, płynność, warunki wcześniejszego wyjścia, koszty, podatki i datę danych. Nie zestawiamy historycznej stopy zwrotu funduszu bezpośrednio z oprocentowaniem lokaty jako równoważnych prognoz.
Jak działa mapa decyzji
Mapa korzysta z siedmiu odpowiedzi i prostych reguł. Brak rezerwy lub drogi dług kieruje do trasy bezpieczeństwa. Krótki termin, pełna potrzeba płynności albo brak akceptacji straty kierują do nauki oszczędzania i ochrony nominalnej. Niepewność dotycząca ryzyka lub dokumentów kieruje do edukacji przed transakcją. Długi termin, akceptacja wahań i brak potrzeby natychmiastowego dostępu otwierają trasę nauki konstrukcji rynkowych. Reguły nie generują alokacji ani rekomendacji dostawcy.
Aktualizacje
Treści o limitach, podatkach, ofercie obligacji i wskaźnikach makroekonomicznych oznaczamy datą kontroli. Dane zmienne są sprawdzane przy istotnej zmianie lub nie rzadziej niż co sześć miesięcy. Materiały podstawowe przechodzą przegląd co najmniej raz w roku.
Korekty
Błąd rzeczowy poprawiamy możliwie szybko, wskazując powód aktualizacji przy istotnej zmianie sensu. Historia procesu jest opisana na stronie Korekty.